Миллиарды гривен чистого дохода –  такими показателями измеряют финансовые результаты микрофинансовых организаций (МФО). Благодаря классической для МФО бизнес-модели выдачи краткосрочных займов под высокие проценты одна только Moneyveo за 2019 заработала почти 3 млрд грн. В рекордно прибыльный для банковской системы 2019 больше заработали только ПриватБанк и Райффайзен Банк Аваль.

деньги в долг

Moneyveo

Чистый доход в 2019 году  –  2986000000 грн, в 2018 году –  910 млн грн (+ 228%). Зарегистрировано 31 января 2013.

Конечным бенефициаром ООО “Манивео быстрая финансовая помощь”, которая выдает займы под брендом Moneyveo, на сегодня 30-летний Михаил Лизанец. Moneyveo 23-летний Лизанец основал в 2013 году совместно с 68-летним Виктором Тополовым.

О самом Михаила Лизанца информации очень мало, несмотря на то что он дал несколько комплементарных интервью. Выходец из Луганской области в 2011 году закончил университет Тараса Шевченко по специальности “информационные технологии”.

После этого один год учился в Лондонской бизнес-школе. По несколько месяцев работал в четырех компаниях. В 2016 году получил награду общенациональной программы “Человек года” в категории “менеджер года”.

Виктора Тополова известно намного более больше, из-за его бизнес интересы и политическую деятельность. В начале 90-х Тополов владел компанией “Уголь-Юг” и ОАО “Центральная обогатительная фабрика” Стахановская “. Последняя в свое время была одним из крупнейших в стране производителей угольного концентрата для коксохимического производства.

В 2006 году “Индекс-банк”, совладельцем которого был Виктор Тополов, по 260 млн долл приобрел французский Credit Agricole SA

Три созыва подряд (с 2002 по 2012 год) избирался в Верховную Раду. В последних двух от блока “Наша Украина” и “Наша Украина-Народная самооборона”. В 2005 году, в течение одного года, занимал должность министра угольной промышленности в правительстве Юлии Тимошенко.

В 2011 году его долю и доли братьев Константиновских (всего 68,2%) у девелопера KDD Group за 16 млн долл приобрел бизнесмен Андрей Веревский.

Издание “Фокус” в 2013 году дало Виктору Тополову 53 место в рейтинге “200 самых богатых людей Украины” с состоянием 324500000 долл. В Пресс-служба Moneyveo Тополова назвали “ментором (опекуном. –  ЭП ) Лизанца”.

С 2017 года по 2019 год совладельцем Moneyveo был Александр Унинец. Косвенно его связывали с Виктором Тополовым.

MyCredit

Чистый доход в 2019 году –  1306000000 грн, в 2018 году  –  214 млн грн (+ 510%). Зарегистрировано 26 июня 2015 года.

Конечными выгодоприобретателями ООО “1 Безопасное агентство необходимых кредитов”, работающая под брендом MyCredit, является харьковчанки Наталья Гордиенко , Елена Катеринчик и банкир Сергей Тигипко . Харьковчанки на двух контролируют 82% MyCredit, Тигипко – на 18%.

О Елене Катеринчик практически ничего не известно. Согласно открытых данных государственных реестров, Катеринчик также соучредителем ООО “Биг брейн диджитал маркетинг”, ООО “Артджокер диджитал” и ООО “Стандарт Финанс”.

За два дня июля 2019 Катеринчик получила от партии Шария 1 млн грн за размещение агитационных материалов в социальных сетях и на сайтах.

63-летняя Наталья Гордиенко является бывшей женой Владимира Кацубы, народного депутата, члена Партии регионов (до 2014 года), позже – депутатской группы “Партия” Возрождение “. Не менее известны сыновья Кацубы –  42-летний Сергей и 34-летний Александр.

Братьев Кацуба в 2015 году  обвинили в сговоре с целью хищения госсредств в особо крупных размерах. В частности, Александр подозревался в злоупотреблении служебным положением в должности заместителя председателя правления “Нафтогаз Украины” (2012-2014).

По версии правоохранителей, он подписал акты выполненных работ на 285 млн грн за якобы проведенные исследования нефтегазовых месторождений на шельфе Черного моря. Кроме того, он подозревался в попытке растраты имущества “Нафтогаза”, в частности 3400000000 кубометров газа на сумму почти 12 млрд грн.

В 2016 году Александра Кацуба задержали правоохранители. А в марте 2017 он пошел на сделку со следствием, оплатил 100 млн грн в бюджет и дал важные показания. Шевченковский суд Киева выпустил его из СИЗО и снял арест с имущества.

MyCredit выдает кредиты на сумму от 100 до 12000 грн на срок от 1 до 30 дней под базовую процентную ставку 1,99% в день, что соответствует 726% годовых .

CreditKasa

Чистый доход в 2019 году –  794 млн грн, в 2018 году –  292 млн грн (+ 171%). Зарегистрировано 13 февраля 2013 года.

Конечным выгодоприобретателем ООО “Укр кредит финанс”, которая выдает микрокредиты под брендом CreditKasa, является бывший председатель наблюдательного совета группы “Метинвест” Амир Айсатуров .

Он закончил казахский Национальный технический университет по специальности “экономика и управление предприятием”, имеет степень МВА школы бизнеса при Джорджтаунском университете (Вашингтон, США).

До прихода в СКМ Айсатуров занимал должность старшего руководителя проектов в московском и эмиратском офисах международной консалтинговой компании McKinsey & Company. В СКМ отвечал за развитие горно-металлургического бизнеса. В сферу его ответственности входили вопросы стратегии, инвестиций, финансов и рисков.

Амир Айсатуров также бенефициаром микрофинансовой организации ООО “Бизнес Заем” с уставным капиталом в 144 млн грн и еще ряда финансовых компаний.

CreditPlus

Чистый доход в 2019 году – 748 млн грн, в 2018 году – 162 млн грн (+ 361%). Зарегистрировано 1 декабря 2017 года.

ООО “Авентус Украина”, которая работает под брендом CreditPlus принадлежит литовцу Андреюсу Трофимовасу. В 2001 году он был заместителем директора литовской компании “Страхование жилищных кредитов”, акционером которого было Министерство финансов Литвы. Компания страховала льготные государственные кредиты на покупку жилья молодым и малообеспеченным литовским семьям.

В 2014 году Трофимовас зарегистрировал в Российской Федерации микро-кредитную организацию “КАПИТАЛ-НТ”, которая с 2016 года выдает кредиты под брендом BelkaCredit, а с 2019 года – под брендом “НадоДенег”.

Одновременно в Украине Трофимовас обладает рядом других компаний (в частности лизинговой), которые по ООО “Авентус Украина” является частью литовской Aventus Group.

Miloan

Чистый доход в 2019 году – 701 млн грн, в 2018 году – 167 млн ​​грн (+ 319%). Зарегистрировано 16 мая 2016 года.

Владельцем ООО “Милоан” (бренд Miloan) является Родион Бутко. Он также возглавляет совет директоров международного холдинга Bredley Holding. Холдинг с “25-летним опытом управления активами” специализируется на развитии fintech-проектов в сфере небанковского кредитования. Более десяти предприятий группы работают в Польше, Украине, Румынии, Молдове, России “постоянно расширяя географию присутствия”.

В сегменте онлайн-кредитов в Украине и Польше Bredley Holding представлен бредом Miloan, в сегменте беззалогового кредитования в Украине – брендами FinX и Cashpoint, а залогового (сеть ломбардов) торговой маркой “Благо”, которое имеет отделения в Украине, Молдове и России. Источник

Читайте также: Особенности получения кредита в МФО на год

 

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here