Миллиарды гривен чистого дохода — такими показателями измеряют финансовые результаты микрофинансовых организаций (МФО). Благодаря классической для МФО бизнес-модели выдачи краткосрочных займов под высокие проценты одна только Moneyveo за 2019 заработала почти 3 млрд грн. В рекордно прибыльный для банковской системы 2019 больше заработали только ПриватБанк и Райффайзен Банк Аваль.
Moneyveo
Чистый доход в 2019 году — 2986000000 грн, в 2018 году — 910 млн грн (+ 228%). Зарегистрировано 31 января 2013.
Конечным бенефициаром ООО «Манивео быстрая финансовая помощь», которая выдает займы под брендом Moneyveo, на сегодня 30-летний Михаил Лизанец. Moneyveo 23-летний Лизанец основал в 2013 году совместно с 68-летним Виктором Тополовым.
О самом Михаила Лизанца информации очень мало, несмотря на то что он дал несколько комплементарных интервью. Выходец из Луганской области в 2011 году закончил университет Тараса Шевченко по специальности «информационные технологии».
После этого один год учился в Лондонской бизнес-школе. По несколько месяцев работал в четырех компаниях. В 2016 году получил награду общенациональной программы «Человек года» в категории «менеджер года».
Виктора Тополова известно намного более больше, из-за его бизнес интересы и политическую деятельность. В начале 90-х Тополов владел компанией «Уголь-Юг» и ОАО «Центральная обогатительная фабрика» Стахановская «. Последняя в свое время была одним из крупнейших в стране производителей угольного концентрата для коксохимического производства.
В 2006 году «Индекс-банк», совладельцем которого был Виктор Тополов, по 260 млн долл приобрел французский Credit Agricole SA
Три созыва подряд (с 2002 по 2012 год) избирался в Верховную Раду. В последних двух от блока «Наша Украина» и «Наша Украина-Народная самооборона». В 2005 году, в течение одного года, занимал должность министра угольной промышленности в правительстве Юлии Тимошенко.
В 2011 году его долю и доли братьев Константиновских (всего 68,2%) у девелопера KDD Group за 16 млн долл приобрел бизнесмен Андрей Веревский.
Издание «Фокус» в 2013 году дало Виктору Тополову 53 место в рейтинге «200 самых богатых людей Украины» с состоянием 324500000 долл. В Пресс-служба Moneyveo Тополова назвали «ментором (опекуном. — ЭП ) Лизанца».
С 2017 года по 2019 год совладельцем Moneyveo был Александр Унинец. Косвенно его связывали с Виктором Тополовым.
MyCredit
Чистый доход в 2019 году — 1306000000 грн, в 2018 году — 214 млн грн (+ 510%). Зарегистрировано 26 июня 2015 года.
Конечными выгодоприобретателями ООО «1 Безопасное агентство необходимых кредитов», работающая под брендом MyCredit, является харьковчанки Наталья Гордиенко , Елена Катеринчик и банкир Сергей Тигипко . Харьковчанки на двух контролируют 82% MyCredit, Тигипко — на 18%.
О Елене Катеринчик практически ничего не известно. Согласно открытых данных государственных реестров, Катеринчик также соучредителем ООО «Биг брейн диджитал маркетинг», ООО «Артджокер диджитал» и ООО «Стандарт Финанс».
За два дня июля 2019 Катеринчик получила от партии Шария 1 млн грн за размещение агитационных материалов в социальных сетях и на сайтах.
63-летняя Наталья Гордиенко является бывшей женой Владимира Кацубы, народного депутата, члена Партии регионов (до 2014 года), позже — депутатской группы «Партия» Возрождение «. Не менее известны сыновья Кацубы — 42-летний Сергей и 34-летний Александр.
Братьев Кацуба в 2015 году обвинили в сговоре с целью хищения госсредств в особо крупных размерах. В частности, Александр подозревался в злоупотреблении служебным положением в должности заместителя председателя правления «Нафтогаз Украины» (2012-2014).
По версии правоохранителей, он подписал акты выполненных работ на 285 млн грн за якобы проведенные исследования нефтегазовых месторождений на шельфе Черного моря. Кроме того, он подозревался в попытке растраты имущества «Нафтогаза», в частности 3400000000 кубометров газа на сумму почти 12 млрд грн.
В 2016 году Александра Кацуба задержали правоохранители. А в марте 2017 он пошел на сделку со следствием, оплатил 100 млн грн в бюджет и дал важные показания. Шевченковский суд Киева выпустил его из СИЗО и снял арест с имущества.
MyCredit выдает кредиты на сумму от 100 до 12000 грн на срок от 1 до 30 дней под базовую процентную ставку 1,99% в день, что соответствует 726% годовых .
CreditKasa
Чистый доход в 2019 году — 794 млн грн, в 2018 году — 292 млн грн (+ 171%). Зарегистрировано 13 февраля 2013 года.
Конечным выгодоприобретателем ООО «Укр кредит финанс», которая выдает микрокредиты под брендом CreditKasa, является бывший председатель наблюдательного совета группы «Метинвест» Амир Айсатуров .
Он закончил казахский Национальный технический университет по специальности «экономика и управление предприятием», имеет степень МВА школы бизнеса при Джорджтаунском университете (Вашингтон, США).
До прихода в СКМ Айсатуров занимал должность старшего руководителя проектов в московском и эмиратском офисах международной консалтинговой компании McKinsey & Company. В СКМ отвечал за развитие горно-металлургического бизнеса. В сферу его ответственности входили вопросы стратегии, инвестиций, финансов и рисков.
Амир Айсатуров также бенефициаром микрофинансовой организации ООО «Бизнес Заем» с уставным капиталом в 144 млн грн и еще ряда финансовых компаний.
CreditPlus
Чистый доход в 2019 году — 748 млн грн, в 2018 году — 162 млн грн (+ 361%). Зарегистрировано 1 декабря 2017 года.
ООО «Авентус Украина», которая работает под брендом CreditPlus принадлежит литовцу Андреюсу Трофимовасу. В 2001 году он был заместителем директора литовской компании «Страхование жилищных кредитов», акционером которого было Министерство финансов Литвы. Компания страховала льготные государственные кредиты на покупку жилья молодым и малообеспеченным литовским семьям.
В 2014 году Трофимовас зарегистрировал в Российской Федерации микро-кредитную организацию «КАПИТАЛ-НТ», которая с 2016 года выдает кредиты под брендом BelkaCredit, а с 2019 года — под брендом «НадоДенег».
Одновременно в Украине Трофимовас обладает рядом других компаний (в частности лизинговой), которые по ООО «Авентус Украина» является частью литовской Aventus Group.
Miloan
Чистый доход в 2019 году — 701 млн грн, в 2018 году — 167 млн грн (+ 319%). Зарегистрировано 16 мая 2016 года.
Владельцем ООО «Милоан» (бренд Miloan) является Родион Бутко. Он также возглавляет совет директоров международного холдинга Bredley Holding. Холдинг с «25-летним опытом управления активами» специализируется на развитии fintech-проектов в сфере небанковского кредитования. Более десяти предприятий группы работают в Польше, Украине, Румынии, Молдове, России «постоянно расширяя географию присутствия».
В сегменте онлайн-кредитов в Украине и Польше Bredley Holding представлен бредом Miloan, в сегменте беззалогового кредитования в Украине — брендами FinX и Cashpoint, а залогового (сеть ломбардов) торговой маркой «Благо», которое имеет отделения в Украине, Молдове и России. Источник
Читайте также: Особенности получения кредита в МФО на год
